个人理财师如何制定理财计划?有什么注意事

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所属分类:投资理财

听到师大家不用以为就是很高级的规划师,现在银行一些理财经理也是这么称呼自己的。如果你现在有一个为你出谋划策的理财师了,那么这几点他是需要帮助你做到的。




师制定理财计划的步骤


1、帮助顾客梳理其财务情况和为其分析


可能我们对于自己财务状况不能自己做一个很好的梳理,不能做出专业的报表来记录分析,那么这个时候就需要理财师来制定。通过财务报表的形式,列明我现在的资产,包括我已经投资的股票、P2P平台、银行存款、房子车子等资产。负债就包括了各项房贷、车贷、信用卡等。然后收入和支出情况也应该详细列明。


2、帮助顾客制定投资计划


首先师需要明白顾客的理财目标。根据顾客所处的年龄段,事业成就,能力为他量身定做投资计划。

为他选择适合的投资组合方式,包括银行储蓄、银行定存、推荐合适的银行产品、基金产品、P2P理财产品、外汇、股票等。定期总结制定的计划,并做适当的修改,调整。


3、给顾客普及理财知识


除了帮顾客做好规划,及时的传授理财知识也是师应该做的。对于你帮他选择的投资产品,最近的趋势,宏观政策调控,理财小知识,相关金融产品知识都可以通过分享文章,分享视频,新闻,链接的方式给投资人了解。适当的语音,见面指导也是很重要的。每个月、每周约一次下午茶,告诉投资者你最近的决策,新的一些政策,未来打算怎么做。


时几点注意事


1、理财方向要和自己的目标一致

2、除了投资理财也要注意保险的重要性,提醒投资人购买保险

3、投资前,需做风险测评,投资人可以接受的风险,师才去尝试

4、师要根据实际情况及时调整方向,要敬业每天多关注投资项目


如果你找了理财师来帮你理财,不妨看看以上这几点他都做到了没有。多和师沟通,关注自己的财务情况,不要认为找了人来理财自己就可以什么都不管了,心大的把什么都交给别人了。自己要做到心中有数。